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南京3保险代理公司盗用客户信息办理3000余张银行卡

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■三家保险代理公司这么做是为了避税

■三名业务经理被抓,其中一人被批捕

莫名其妙接到银行电话,称自己的银行卡异常,但问题是,自己从来没有在这家银行开过户。银行调查发现,这种异常卡还有很多,均由一家保险代理公司统一开办,而这些银行卡的卡主竟一概不知情。

市雨花台区警方调查发现,有三家保险代理公司违规将客户资料拿到银行办理了工资卡,涉案银行卡多达3000余张,而办理这些银行卡的目的,竟然是为了避税。目前,三名办卡人员均被警方控制,其中一人因涉嫌妨害信用卡管理罪被批捕。

蹊跷:

接到银行电话

才知道自己“被办卡”

前天上午,在南京市雨花台区某驾校当老师的老张接到银行工作人员的电话,称他的银行卡账户存在异常。老张以为是诈骗电话,就挂了,但随后,电话再次打过来,对方认真地亮明了身份,“我们发现你在我行办理的银行卡存在异常,只是希望你配合调查下。”老张这才放了心。但仔细了解后,他感觉很奇怪,“我从来没有在你们银行办过银行卡,也没有开过户啊!”

银行工作人员则表示,“我们有你的身份证复印件,也有签名。”工作人员详细核查原始资料后,发现该卡是南京一家保险代理公司统一办理的员工工资卡。

“我什么时候成了保险公司的员工了呢?”老张非常诧异,银行也觉得奇怪,在对相关资料核查后,发现存在老张这种情况的银行卡还有很多,这些卡主均不清楚办卡事宜,且从未办理该行银行卡。

因为担心存在犯罪行为,银行最终向雨花台区警方报警。

调查:

保险代理公司

冒用客户信息办卡

这样的报警雨花台区警方还是第一次遇到。

随后,民警将这些异常卡全部调出来,发现至少有几百张,资料显示,这些卡主全部是一家保险代理公司的员工。民警随即来到这家代理公司,却发现该公司只有二十多名员工。

民警找到了这家公司的负责人,这位负责人表示,这些卡主都是他们的业务员,“我们是做保险代理的,大多数业务员都不是我们公司的正式员工,人员多,流动性大。所以,你看起来就这二十多人,但实际上很多。”

于是,民警转而找到卡主,进一步调查。但奇怪的是,这些卡主却都一口否定是他们公司的业务员,且均不知道办卡事宜。

经多方调查,这些卡主向警方提供了一个信息,他们都曾经或者目前就是这家保险公司的客户,“我们在这家保险公司办过车险,他们肯定是利用了我们的身份信息。”

真相:

把高额提成款

分散到多个账户避税

警方调查发现,原来,这家保险代理公司主要负责北京一家保险公司的业务,他们通过车险业务,积累了不少客户。对于业务员的考核,公司都是按照“基本工资+提成”的方式发放,其中,提成是由北京总公司直接打款到员工账上。考虑到业务员流动性太大,为避免打款出现差错,公司都是将一个账户提供给北京的总公司。但因为这笔款项动辄高达千万元,所要缴纳的个人所得税非常高。

怎样既能避税,又能避免流动性过大造成打款差错呢?该代理公司的业务经理吴某,最终在朋友的启发下,想到了电脑中的海量客户信息,“如果给这些人都办张卡,那就不用烦了。”

于是,吴某调出公司客户的身份证复印件等身份信息,拿着这些资料来到银行以为员工办理工资卡的名义,为1000多名客户办理了银行卡,并设置了密码。银行卡和密码都由公司掌握,便可以确保账户安全,而总公司的返还款分散至1000多个账户后,全部达不到扣税基数,这样就给公司省下了一大笔税款。据其交代,警方又对另外两家公司展开调查,发现三家公司都存在这种情况,总涉案银行卡多达3000余张,其中仅一个业务经理就办了1400多张银行卡。

■警方提醒

可在身份证复印件上

注明用途日期防冒用

办案民警介绍说,经过调查,目前三家公司的三名业务经理,因为涉嫌妨害信用卡管理罪已被采取措施,其中一名经理已经被检察院批捕。

江苏金和律师事务所律师顾宸菲表示,除了按照妨害信用卡管理罪的流程进行办理外,作为众多的保险公司客户的真正卡主,其身份等核心信息被泄露并办理了银行卡,“受害人可以向这家公司提出索赔,而是否涉嫌刑事犯罪,司法部门应介入做进一步调查。”

侦办此案的民警表示,目前,利用别人的身份信息办理银行借记卡和信用卡的事例很多,因此提醒市民,一定要对自己的身份证等资料妥善保管,尽量不要在陌生的网站或单位留下个人信息,如非特别必要不要将个人身份信息提供给他人。如果确需向他人提供身份证复印件,则应在复印件上注明这张复印件的具体用途和日期,避免被他人冒用。现代快报记者田雪亭